НБУ потребовал от коммерческих банков блокировать карты клиентов, заподозренных в доходах сомнительного происхождения.
Так, теперь коммерческие банки будут ежегодно проводить проверки данных клиентов. В случае, если клиент не явился в отделение банка, его карта будет заблокирована до тех пор, пока он не обратится в банк лично.
Такое ужесточение мер НБУ аргументирует возрастанием мошеннических схем, использующих физлиц для отмывания крупных сумм денег – так, зафиксированы случаи массовых выплат сотрудникам некоторых компаний крупных сумм в размере до 30 тысяч гривен, распространение средств благотворительных фондов по 5 тысяч гривен на одну карту и так далее. Именно для того, чтобы ограничить возможность подобных махинаций, банки начнут тщательнее проверть клиентские данные.
Первыми, кто пострадает от новой системы, окажутся лица, не имеющие постоянного места работы, например, фрилансеры.
В НБУ утверждают, что данная система является общеевропейской практикой. Банки получили право не только уведомлять Нацбанк о проведении вызывающих подозрения операций, но и сразу же прекращать их до выяснения обстоятельств.
Ранее НБУ отказался от фиксации курса валют.
|